金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法

1、央行、银保监会和证监会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，自2022年3月1日起，个人存款5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务，需要金融机构识别并核实客户身份，并登记资金来源及用途。

2、年1月26日，央行在官网发布了2022年1号文件《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法自2022年3月1日起施行。

3、反洗钱2022年1号令还没有实施。根据相关公开信息查询得知，截至2023年3月8日，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因仍处于暂缓施行状态，相关业务按原规定办理。

4、不过，目前这一规定被叫停。法律依据：《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》第十条。商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上的现金存取业务时，应识别和核实客户身份，了解和登记资金来源或用途。

5、依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》个人存取款超5万元要登记，该项政策暂缓实施。

金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的应当符合哪些要求...

1、应当重新识别客户身份；d）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

2、金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。应答时间：2021-10-18，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

3、客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时第十七条还规定，金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。