金融机构客户身份识别及交易资料管理办法,金融机构客户身份识别包含哪些内容

去银行打流水账单,不是本人可以打吗?

1、银行打印流水如果是去银行柜台，那必须本人去；如果在银行网点的自助机上打印或是网上银行打印，那么不需要本人。第一，目前打印银行流水的方式有以下三种：银行柜台打印。这种方式必须本人去；在银行网点的自助机上打印。

2、除了个人可以到银行打印流水，企业也可以到银行打印流水，不过在打印时需要在周一到周五办理，银行在周末不办理对公业务。企业在打印时需要携带相关的证件。不是本人能打银行流水吗？不可以，为了保护个人隐私安全，到银行打流水必须由本人办理，办理时本人需携带身份证和银行卡到所属银行办理。

3、综合以上内容来看，打印银行流水是必须要本人去打印的。需要提醒的是，银行流水涉及到个人的信息，为了避免隐私被泄露，一定要保管好打印出来的银行流水资料，不要随意丢弃个人账户需要打印账户（账单）流水时，需要携带身份证、卡或存折到所属营业网点柜面申请打印。

4、不过如果是存折的话，那就没办法在自助查询机上自行打印了，得到柜台去办理。不过大家也不是非得找他人代办，因为银行流水也是可以直接在网上打印的。

5、但是如果确实本人无法前往，也有其他方法可以代打。目前打银行流水有3种方式：银行柜台打印。这个必须要本人才行。银行网点的自助机器打印。这个只要带上持卡人的身份证、银行卡，再知道银行卡密码就可以打印，不需要本人到现场办理。网银打印。

中行手机银行客户端怎么删除交易明细

1、手机银行明细记录通常无法直接删除。手机银行的明细记录是银行为了保障用户的权益和满足监管要求而保留的重要信息。这些信息对于用户来说，可以帮助他们回顾和核对自己的交易历史，以确保账户活动的准确性。同时，这些明细记录也是银行进行账务处理、审计和监管的重要依据。

2、中行个人手机银行中显示的借记卡交易明细是无法删除的。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

3、中国银行个人手机银行中显示的借记卡交易明细是无法删除的。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

4、手机银行明细只能由银行系统自动删除，不能主动删除。客户的身份数据和银行流水将在银行系统中保存至少 5 年。每个银行的规定都不一样，消费者需要以实际情况为准。手机银行的交易记录保存在银行服务器中。根据监控要求，交易记录不能被删除、修改或隐藏。除非用户注销账户，否则交易记录将被保留。

5、手机银行里的交易明细是无法删除的。手机银行里的交易记录是保存在银行服务器里的，根据监控的要求交易记录是无法删除、修改或者隐藏的。除非是用户注销掉这个账户，否则交易记录会一直保留。因此手机银行无法删除交易记录，也没有其它的方法能删除交易记录。

反洗钱“一法四规”指的是什么

一法四规又称一法四令：一法是指：《中华人民共和国反洗钱法》；四规（四令）是指：①《金融机构反洗钱规定》；②《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》；③《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》；④《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

法律分析：一法四规（又称“一法四令”）没有所谓的全称，它指的是“反洗钱”领域的一系列法律法规，指的是一项法律和四个规定。一法是《中华人民共和国反洗钱法》。

一法四规是中国政府为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定一系列法律法规。

应该是一法四规，又称“一法四令”。“一”：《中华人民共和国反洗钱法》“四”：《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息,具体是哪九项?

就写务农，如果有自由职业可以填自由职业，没有的话上面应该有一个其他职业就填这个也是一样的。非重要信息可以随自己情况变动而修改。 个人信息在全国各网点都可以完善，办理时本人带身份证和手机（需接收验证码）即可。

银行业金融机构应遵循真实、及时、完整、有效和安全原则按规定管理消费者信息。 银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则： 1， 全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。

．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5 ．金融机构利用商业数据库查询信息；6 ．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。

邮储银行9项信息不全是指银行卡持卡人在邮储银行留存的身份信息不完善，需要留存的身份信息还有9项需要补录、完善即可，这是当代移动互联网运用银行卡必备条件，可以带着身份证和银行卡去邮政银行补全所缺信息即可正常使用。

银行为什么大额存款需要提供身份证

银行对于大额存款需要提供身份证，是因为法律规定的。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。

招商银行）根据人行相关规定，招行柜台存现金额在1万（不含）以内无需出示证件。本人柜台存现：单笔人民币50000元（含）以上需要出示本人身份证件。

柜台网点存款规定：人民币单笔存款金额在1万（含）-5万需提供经办人身份证件；人民币单笔存款金额在5万（含）以上代办需同时提供代办人和卡主本人双方的身份证件；外币存款原则上不允许代办，若有特殊情况建议客户与当地分支行确认是否可以代办以及代办需携带的资料。分行有特殊规定除外。

因为这是中国人民银行反洗钱的规定。根据《金融机构反洗钱规定》第九条：金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

银行为什么大额存款需要提供身份证 按照央行等部门的规定，个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，要提交身份证件。

你为朋友办理大额存款也是分两种的。如果你持有你朋友的卡或其他凭证去银行办理业务，属于代理办理业务的范畴，是要出示代理人和被代理人的身份证的，这个是反洗钱法规定的。